司庫 | 司庫業(yè)務合規(guī)解決方案
近期,用友與普華永道聯(lián)合發(fā)布的《2024大型企業(yè)司庫體系建設白皮書》指出,當今全球經(jīng)濟格局深度調整,市場競爭日益激烈,企業(yè)集團的資金管理面臨前所未有的挑戰(zhàn)與機遇。
數(shù)智潮流浩浩蕩蕩,創(chuàng)新發(fā)展唯有數(shù)智。司庫體系的建設不僅是企業(yè)實現(xiàn)財務數(shù)字化轉型和資金管理現(xiàn)代化的重要手段,也是促進財務管理數(shù)字化轉型的升級切入口和突破口,其數(shù)智化、生態(tài)化和具備全球化基因特征已成必然趨勢。
2021年,被稱為國資委推動央企建設司庫管理體系的元年。
國資委表示將從司庫管理體系建設入手加快推動中央企業(yè)加快信息化、數(shù)字化、智能化轉型。
2022年,司庫管理建設進入爆發(fā)年。
國資委相繼發(fā)布《關于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設,進一步加強資金管理的意見》、《關于中央企業(yè)加快建設世界一流財務管理體系的指導意見》,指出司庫體系建設作為促進財務管理數(shù)字化轉型升級的切入點和突破口。
2023年,高質量推進司庫體系建設成為國資委工作重點。
明確提出中央企業(yè)應高質量推進司庫體系建設各項工作,確保2023年底前基本建成“智能友好、穿透可視、功能強大、安全可靠”的司庫信息系統(tǒng),確保資金安全高效運營。
結合司庫業(yè)務合法規(guī)范、安全高效的需求,天威誠信推出“司庫業(yè)務合規(guī)解決方案”,推動司庫業(yè)務規(guī)范化、高效化、數(shù)智化發(fā)展。
當前,企業(yè)司庫業(yè)務建設過程中主要面臨以下痛點:
缺少集中化的支持及賦能
司庫平臺作為企業(yè)進行全球化運營的資金管理核心,業(yè)務覆蓋廣泛且流程錯綜復雜,迫切需要利用穩(wěn)定技術進行用戶身份驗證,以實現(xiàn)業(yè)務的無縫整合和提供集中化的支持與賦能。
平臺管理和操作不高效
由于企業(yè)集團化的運營導致管理層級廣泛、組織架構繁復,司庫平臺的構建需要一個更為高效的管理和維護體系。
風險控制和安全防護需增強
鑒于企業(yè)司庫涉及的資金交易規(guī)模龐大、交易對象眾多、交易次數(shù)頻繁,且在嚴格的監(jiān)管要求下,實現(xiàn)對資金流動、票據(jù)流轉、合同流轉的有效風險控制和安全防護,是確保平臺穩(wěn)定運作的根本。
需遵守監(jiān)管合規(guī)標準
依據(jù)國資委及相關部門的規(guī)定,司庫平臺的構建必須遵循《個人信息保護法》、《數(shù)據(jù)安全法》、《網(wǎng)絡安全法》等法律規(guī)章的要求,同時依據(jù)2022年國資委1號文、中期驗收評價標準等指導文件,司庫平臺還必須滿足密評的相關要求。
# 可信可靠可保障,解決方案有擔當
司庫平臺的安全合規(guī)建設離不開可靠的數(shù)字化技術支持。天威誠信依托可信身份認證、電子簽約平臺、數(shù)字證書綜合管理服務等成熟的數(shù)字化服務能力,通過提供司庫業(yè)務合規(guī)解決方案助力企業(yè)構建完整的資金生態(tài)系統(tǒng),建設安全合規(guī)的高水平司庫體系。
該方案的主要優(yōu)勢,體現(xiàn)在如下方面:
業(yè)財融合高度協(xié)同,提升效率
依托天威誠信權威可靠的CA運營機制,通過數(shù)字證書服務完成司庫平臺個人、企業(yè)的可信身份認證,并通過多CA接入管理和多證書管理層級實現(xiàn)集團管理員、分子公司管理員證書資產(chǎn)、Ukey資產(chǎn)管理的安全應用,在保障司庫平臺安全可信的同時,實現(xiàn)對平臺各類業(yè)務的融合貫穿,為司庫平臺提供統(tǒng)一的可信身份支撐能力。
為優(yōu)化司庫平臺的管理運營模式,方案依托涵蓋軟硬件設施的可信電子簽約平臺,以可靠的電子簽名/簽章技術賦能司庫業(yè)務全流程,實現(xiàn)企業(yè)融資、信貸合同、供應鏈金融合同等各類電子文件的即時簽署,保障簽約內容真實完整、不被篡改,有效簡化文件審批、蓋章等流程,提升司庫平臺管理和運營效率。
安全可信密碼技術,合規(guī)可靠
加強平臺安全防控方面,基于平臺各層級工作中的實際應用情況,方案以商用密碼應用為核心,以PKI公鑰基礎設施和數(shù)字證書服務為支撐,進一步強化平臺數(shù)據(jù)全生命周期安全監(jiān)管,確保司庫平臺數(shù)據(jù)加密、文件加密、傳輸通道加密、數(shù)據(jù)庫加密以及身份識別驗證安全可信。
同時,依托數(shù)字證書管理和信息隔離等措施,實現(xiàn)風險信息集中管理以及人員權限有效分離,保障業(yè)務流程和數(shù)據(jù)安全合規(guī),滿足監(jiān)管政策要求。
還包括為司庫平臺提供密評密改支撐。通過密評密改服務,可對平臺各業(yè)務系統(tǒng)的密碼應用情況進行直觀展示并加以分析及評價,以確保密碼技術的合規(guī)正確有效應用,還可根據(jù)不同行業(yè)客戶的信創(chuàng)合規(guī)需求,提供支持SM2算法的國產(chǎn)商用密碼應用體系改造服務,從而為企業(yè)司庫體系建設提供合規(guī)支撐。
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目前,天威誠信提供的司庫業(yè)務合規(guī)解決方案已在中國節(jié)能、中國能建、中國鋼研和中國遠洋海運集團等多個央企司庫系統(tǒng)中得到深入應用,通過可靠的數(shù)字化技術為平臺提供支撐保障服務,持續(xù)賦能企業(yè)司庫的效能優(yōu)化和各項業(yè)務的高效協(xié)同。
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